Bước 1. Mở tài khoản giao dịch (tài khoản tiền/chứng khoán, tài khoản giao dịch)

• Trường hợp mở tài khoản tại Công ty Chứng khoán là thành viên thị trường công cụ nợ: Công ty Chứng khoán có trách nhiệm đặt lệnh cho nhà đầu tư.
• Trường hợp mở tài khoản tại Công ty Chứng khoán không phải là thành viên thị trường công cụ nợ: Công ty Chứng khoán nơi mở tài khoản có trách nhiệm đặt lệnh cho khách hàng thông qua Công ty Chứng khoán thành viên.
• Trường hợp mở tài khoản tại Ngân hàng thương mại (tài khoản tiền/chứng khoán): khách hàng phải đặt lệnh giao dịch qua Công ty chứng khoán thành viên thị trường công cụ nợ.

Bước 2. Ký quỹ giao dịch

• Khi đặt lệnh mua công cụ nợ, khách hàng ký quĩ tiền giao dịch theo mức thỏa thuận với Công ty Chứng khoán.
• Khi đặt lệnh bán công cụ nợ, khách hàng phải có đủ số lượng công cụ nợ đặt bán.

Bước 3. Đặt lệnh giao dịch

• Lệnh giao dịch được thực hiện qua Công ty Chứng khoán thành viên thị trường công cụ nợ (trừ Ngân hàng thương mại là thành viên thị trường công cụ nợ).
• Viết phiếu lệnh mua/bán công cụ nợ theo mẫu của Công ty Chứng khoán.

Bước 4. Nhận kết quả giao dịch chi tiết tại Công ty Chứng khoán đặt lệnh giao dịch.
Bước 5. Thanh toán vào ngày thanh toán giao dịch (tối thiểu là ngày làm việc kế tiếp ngày thực hiện giao dịch). Việc thanh toán giao dịch được thực hiện theo nguyên tắc chuyển giao công cụ nợ đồng thời với thanh toán tiền, trong đó VSDC thực hiện thanh toán công cụ nợ và Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước Việt Nam thực hiện chức năng thanh toán tiền.